Jak pobrać z Revoluta pliki potrzebne do rozliczenia

Do rozliczenia potrzebujesz z Revoluta dwóch plików, nie jednego. To najczęstsze źródło zaniżonego podatku, więc zacznijmy od tego, dlaczego.

Dlaczego dwa pliki

Wyciąg skonsolidowany roczny zawiera akcje, dywidendy i odsetki w komplecie. W sekcji kryptowalut pokazuje jednak wyłącznie sprzedaże — kolumny to data nabycia, data zbycia, ilość, koszt i przychód.

Problem w tym, że koszty nabycia kryptowalut odlicza się w roku, w którym je poniesiono (art. 22 ust. 15), niezależnie od tego, czy dana moneta została sprzedana. Zakupy bez późniejszej sprzedaży w tym wyciągu w ogóle nie występują — a to one wypełniają poz. 37.

Z samego wyciągu rocznego nie da się więc wyliczyć kosztów krypto. Dlatego prosimy o drugi plik.

Plik 1 — skonsolidowany wyciąg roczny

Zawiera akcje i ETF-y, dywidendy, odsetki z kont oszczędnościowych oraz sprzedaże kryptowalut.

1. Otwórz aplikację Revolut i dotknij swojego profilu w lewym górnym rogu
2. Wejdź w Wyciągi i dokumenty
3. Wybierz wyciąg skonsolidowany (consolidated statement)
4. Format: Excel albo CSV — nie PDF
5. Zakres dat: cały rozliczany rok, od 1 stycznia do 31 grudnia
6. Wygeneruj i pobierz

Plik przyjdzie zwykle w kilka chwil, czasem mailem.

Plik 2 — historia transakcji kryptowalutowych

Potrzebna przy jakichkolwiek zakupach kryptowalut — także w latach wcześniejszych niż rozliczany.

1. Ten sam ekran: profil → Wyciągi i dokumenty
2. Wybierz Krypto
3. Format: Excel albo CSV
4. Zakres dat: od początku, nie tylko rozliczany rok
5. Wygeneruj i pobierz

Zakres „od początku” nie jest przesadą. Nadwyżka kosztów nad przychodem przechodzi na kolejne lata bezterminowo (art. 22 ust. 16), więc zakup sprzed trzech lat potrafi obniżyć dzisiejszy podatek — ale tylko wtedy, gdy go widać.

Jeśli Revolut każe wybrać konkretną kryptowalutę, pobierz każdą osobno i wgraj wszystkie pliki naraz. Możesz je przeciągnąć razem.

Co dalej

Wgraj oba pliki jednocześnie — kolejność nie ma znaczenia, a duplikaty rozpoznajemy po zawartości, nie po nazwie. Pliki nie opuszczają Twojej przeglądarki.

Jeśli po wgraniu zobaczysz komunikat „Ten wyciąg zawiera tylko sprzedaże kryptowalut”, to znaczy, że brakuje pliku drugiego. Dopóki go nie dodasz, koszty będą zaniżone, a podatek zawyżony.

Rozliczenie za poprzedni rok

Przy złożonym PIT-38 za poprzedni rok, przygotuj z niego dwie kwoty:

• koszty krypto nieodliczone — pole „koszty przechodzące na rok następny”
• stratę na papierach, jeśli wystąpiła

Wpiszesz je w sekcji „Masz zeznanie za…”. Bez nich koszty z lat ubiegłych nie wejdą do rozliczenia.

Inny broker

Obsługujemy dziś Revoluta oraz historie transakcji z giełd zapisane w CSV z kolumnami daty, typu i kwoty. Jeśli Twój plik nie zostanie rozpoznany, pokażemy, co dokładnie moglibyśmy wysłać jako zgłoszenie — same nazwy sekcji i kolumn, bez kwot — i dołożymy obsługę tego formatu.